Переказ більше 5 тисяч готівки - зась без ідентифікації: в Україні запрацював новий закон про фінмоніторинг. Що він змінює

28 квітня, 2020 вiвторок
15:15

В Україні набрав чинності закон про фінансовий моніторинг, тож від сьогодні для банків та платіжних систем встановлюються оновлені вимоги до інформації про платника та одержувача грошового переказу

Про основні зміни, які внесе закон в життя українців, розповіла заступниця голови НБУ Катерина Рожкова.

З 28 квітня 2020 року набирає чинності закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення".

Як зазначила Рожкова, для 95% банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять.

Адже всі клієнти банків уже є ідентифікованими, вже одного разу були у відділенні, заповнювали анкету та надавали ксерокопії своїх документів, тому їх ідентифікацію проведено.

“Зміни переважно стосуються неідентифікованих операцій. Але це не заборона їх проводити, це скоріше додаткові вимоги”, – сказала вона.

Також передбачений перехідний період до кінця року для введення нових правил. Тобто, нові вимоги до інформації про відправників та одержувачів переказів почнуть діяти не відразу з 28 квітня, а будуть впроваджуватися впродовж року.

Що зміниться для українців:

  1. Поріг для перевірки фінансових операцій збільшили з 150 тис. грн до 400 тис. грн

Згідно з новими вимогами, до порогових фінансових операцій відносяться ті, що здійснені на суму 400 тис. грн і більше, а для суб'єктів підприємницької діяльності, що надають послуги в сфері лотерей або азартних ігор - на суму 30 тис. грн і більше.

  1. Ознаки підозрілих операцій скоротили з 17 до 4

Обов’язково повідомляли Держфінмоніторинг про всі операції від 400 тис. грн фінансові установи повинні, якщо це:

  • готівка;

  • переказ коштів за кордон; 

  • операції політиків; 

  • операції клієнтів з держав, які працюють “в антилегалізаційній сфері” на кшталт офшорних зон.

Сума враховується в гривні або еквіваленті в іншій валюті, банківських металах та інших активах.

  1. Високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо

Наприклад, йдеться про політиків чи олігархів. Тобто тих, хто може проводити операції на великі суми. Операції звичайних людей - студентів, пенсіонерів, клієнтів в межах зарплатного проекту та “білого” бізнесу, що платить податки – перевірятимуть менше, обіцяють у Нацбанку.

  1. Розширюється перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта

Тепер до переліку додаються і поштові оператори, і ріелтори, і юристи, представники грального бізнесу, і ті, хто надає податкові консультаційні послуги.

Всім, кого це стосується буде надано достатньо часу на адаптацію до кінця цього року.

  1. Відкрити банківський рахунок можна без обов’язкового приходу в банк

Новий закон передбачає дистанційну ідентифікацію клієнтів. Це означає, що тепер, щоб відкрити рахунок у банку не потрібно йти у відділення. Засвідчити свою особу ви тепер можете або через відеозв’язок, або через систему BankID. Документи можна сфотографувати або відсканувати і надіслати в банк електронною поштою.

  1. Грошові перекази понад 5 тис. грн можна здійснювати лише з ідентифікацією особи

Буде встановлюватися лише особа відправника та одержувача коштів. Раніше ця вимога стосувалася переказів від 15 тис. грн.

Відповідно, для того, щоб переказати у вигляді готівки більше 5 тис. грн (але до 30 тис. грн) через термінал потрібно буде вказати прізвище, ім'я та по батькові одержувача.

Під час переказу коштів із картки на картку нічого не змінюється.

  1. Вимога про ідентифікацію при переказі коштів не стосуватиметься:

- оплати житлово-комунальних послуг, оплати податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

- оплат для погашення кредитів у сумі до 30 тис. грн;

- переказів для оплати товарів і послуг, що проводяться за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми; обмеження на платежі або зняття готівки визначено тільки лімітами самої картки, які можна міняти);

- всі наявні перекази в межах України в сумі до 5 тис. грн; понад цієї суми необхідна ідентифікація особи;

- зняття коштів зі свого рахунку.

Слідкуйте за подіями в Україні та світі разом з Еспресо! Підписуйтесь на Telegram-канал: https://t.me/espresotb

Читайте також:
Київ
0°C
  • Київ
  • Львів
  • Вінниця
  • Дніпро
  • Донецьк
  • Житомир
  • Запоріжжя
  • Івано-Франківськ
  • Кропивницкий
  • Луганськ
  • Луцьк
  • Миколаїв
  • Одеса
  • Полтава
  • Рівне
  • Суми
  • Сімферополь
  • Тернопіль
  • Ужгород
  • Харків
  • Херсон
  • Хмельницький
  • Черкаси
  • Чернівці
  • Чернигів
  • USD 39.42
    Купівля 39.42
    Продаж 40.13
  • EUR
    Купівля 40.74
    Продаж 41.8
  • Актуальне
  • Важливе
2022, п'ятниця
9 грудня
11:13
біженці
До Слов'янська попри загрозу обстрілів масово повертаються родини з дітьми
11:03
Пожежа на нафтобазі Бєлгорода
Безпека у тилових регіонах РФ тепер під питанням, - речник Повітряних сил ЗСУ про вибухи на ворожих авіабазах
10:46
Ексклюзив
розмінування, нерозірвані боєприпаси та міни
Один день війни - це місяць розмінування території, - радник міністра МВС Денисенко
10:46
дрон Shahed-136, атака росії по Києву 17 жовтня
У Міноборони Британії схиляються до думки, що Росія вичерпала першу партію "шахедів" і вже отримала наступну
10:43
РФ та США
США планують нові санкції проти РФ та Китаю, - Reuters
10:34
Оновлено
Наслідки обстрілу Харківщини 8 грудня
Окупанти за добу завдали ударів по чотирьох районах Харківщини: уражена цивільна інфраструктура, двоє людей поранені, є загиблий
10:30
долар євро валюта обмін
Курс валют на сьогодні: ціни в обмінниках України
10:30
на фото пінвіня на Вернадського
Поблизу української станції "Вернадський" вилупилось перше пінгвіненя
10:13
На Київщині СБУ проводить обшуки у Свято-Покровському кафедральному соборі УПЦ (МП)
10:08
Пожежа на підприємстві в Барнаулі
У Росії ще одна пожежа за добу: в Барнаулі горить будівля шинного комбінату
10:02
OPINION
Микола Княжицький
Російська матрьошка. Чому УПЦ й надалі є частиною гундяєвської РПЦ
09:58
Херсон
Загарбники обстріляли медзаклад Херсона
09:57
російська техніка
За добу Росія втратила на війні в Україні щонайменше 310 загарбників, бронемашину й артсистему, - Генштаб ЗСУ
09:45
SpaceX запустила на орбіту 40 інтернет-супутників OneWeb, які є конкурентами Starlink
09:32
обстріл Херсонщина
Ворог 68 разів обстріляв Херсонщину з різних видів зброї, вісім цивільних отримали поранення
09:31
пошкоджена насосна станція Миколаївводоканалу
На Миколаївщині щонайменше чотири рази за добу окупанти гатили по населених пунктах: пошкоджена інфраструктура
09:15
У ряді областей діють екстрені відключення електроенергії
08:49
Віктор Ляшко
МОЗ: Для лікарень України сформували п'ятиденний запас пального на випадок тривалих відключень електроенергії
08:42
Понад 12 годин тривоги: Нікопольщину уночі накривали російські "гради", обірвана лінія електропередачі
08:36
Ракетний удар
За добу росіяни завдали 5 ракетних та 3 авіаційних удари по Україні
08:34
Оновлено
Пожежа в Підмосков'ї
У торговому центрі Москви спалахнула масштабна пожежа: стався обвал, загинула людина
08:32
Ексклюзив
керівниця пресцентру ОК "Південь" Наталія Гуменюк
РФ вивела ракетоносії з Чорного моря в пункти базування, - Гуменюк
08:21
на фото: ракета
На Донеччині росіяни убили п'ять мирних жителів, ще двоє - поранені
08:19
ЗСУ
Українські воїни відбили атаки ворога біля 3 населених пунктів та уразили 11 районів скупчення окупантів
08:05
OPINION
Володимир Гевко
Що можна вдіяти з нацією, в якої іскри з очей?
07:27
ЗСУ
ЗСУ поранили близько 240 окупантів, знищили 3 ворожих склади боєприпасів і до 20 одиниць військової техніки на Запоріжжі
07:01
лікар
Інсульти та інфаркти помолодшають на 10-15 років, - МОЗ
06:49
До України прийде ще 4 HIMARS
Україна отримає $275 млн від США для посилення протиповітряної оборони, - Reuters
06:30
Анонс
Ліонель Мессі, збірна Аргентини, ЧС-2022
Нідерланди - Аргентина: де та коли дивитись чвертьфінал ЧС-2022
06:16
ЗАЕС
РФ розгорнула "гради" на ЗАЕС, щоб послабити критику прихильників війни на тлі повідомлень про можливе виведення військ, - ISW
05:40
путін
В ISW сказали, кого Путін намагається ввести в оману, коли говорить про різні цілі в Україні
05:30
Анонс
Лука Модріч (ліворуч)
Хорватія - Бразилія: де та коли дивитись чвертьфінал ЧС-2022
05:19
Франція передала Україні генератори
Франція передала Україні сотню генераторів
04:22
Інфографіка
збірна Бразилії, Неймар, ЧС-2022
ЧС-2022: розклад усіх матчів чвертьфіналу. Сітка плей-офф
03:31
Джекі Чан
Джекі Чан проанонсував вихід фільму "Година пік - 4"
02:39
ЗСУ
ЗСУ ліквідували двох російських майорів і капітана-добровольця, - офіцер Штефан
02:16
Роман Зозуля
Футболіст-волонтер Зозуля підписав контракт з новим клубом
01:31
Пентагон
Пентагон уклав контракти на збільшення виробництва артснарядів такого типу, як використовують ЗСУ
01:27
Льотчик "Karaya" із Кременчука пояснив, що значить його позивний
"Полум'я почало добиратись до мене", - Герой України пілот Karaya розповів історію катапультування
00:42
ФСБ
Росія відправила на тимчасово окупований Південь нові групи ФСБ. Шукатимуть українське підпілля
Більше новин