Переказ більше 5 тисяч готівки - зась без ідентифікації: в Україні запрацював новий закон про фінмоніторинг. Що він змінює

28 квітня, 2020 вiвторок
15:15

В Україні набрав чинності закон про фінансовий моніторинг, тож від сьогодні для банків та платіжних систем встановлюються оновлені вимоги до інформації про платника та одержувача грошового переказу

Про основні зміни, які внесе закон в життя українців, розповіла заступниця голови НБУ Катерина Рожкова.

З 28 квітня 2020 року набирає чинності закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення".

Як зазначила Рожкова, для 95% банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять.

Адже всі клієнти банків уже є ідентифікованими, вже одного разу були у відділенні, заповнювали анкету та надавали ксерокопії своїх документів, тому їх ідентифікацію проведено.

“Зміни переважно стосуються неідентифікованих операцій. Але це не заборона їх проводити, це скоріше додаткові вимоги”, – сказала вона.

Також передбачений перехідний період до кінця року для введення нових правил. Тобто, нові вимоги до інформації про відправників та одержувачів переказів почнуть діяти не відразу з 28 квітня, а будуть впроваджуватися впродовж року.

Що зміниться для українців:

  1. Поріг для перевірки фінансових операцій збільшили з 150 тис. грн до 400 тис. грн

Згідно з новими вимогами, до порогових фінансових операцій відносяться ті, що здійснені на суму 400 тис. грн і більше, а для суб'єктів підприємницької діяльності, що надають послуги в сфері лотерей або азартних ігор - на суму 30 тис. грн і більше.

  1. Ознаки підозрілих операцій скоротили з 17 до 4

Обов’язково повідомляли Держфінмоніторинг про всі операції від 400 тис. грн фінансові установи повинні, якщо це:

  • готівка;

  • переказ коштів за кордон; 

  • операції політиків; 

  • операції клієнтів з держав, які працюють “в антилегалізаційній сфері” на кшталт офшорних зон.

Сума враховується в гривні або еквіваленті в іншій валюті, банківських металах та інших активах.

  1. Високоризикових клієнтів перевірятимуть більш прискіпливо

Наприклад, йдеться про політиків чи олігархів. Тобто тих, хто може проводити операції на великі суми. Операції звичайних людей - студентів, пенсіонерів, клієнтів в межах зарплатного проекту та “білого” бізнесу, що платить податки – перевірятимуть менше, обіцяють у Нацбанку.

  1. Розширюється перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта

Тепер до переліку додаються і поштові оператори, і ріелтори, і юристи, представники грального бізнесу, і ті, хто надає податкові консультаційні послуги.

Всім, кого це стосується буде надано достатньо часу на адаптацію до кінця цього року.

  1. Відкрити банківський рахунок можна без обов’язкового приходу в банк

Новий закон передбачає дистанційну ідентифікацію клієнтів. Це означає, що тепер, щоб відкрити рахунок у банку не потрібно йти у відділення. Засвідчити свою особу ви тепер можете або через відеозв’язок, або через систему BankID. Документи можна сфотографувати або відсканувати і надіслати в банк електронною поштою.

  1. Грошові перекази понад 5 тис. грн можна здійснювати лише з ідентифікацією особи

Буде встановлюватися лише особа відправника та одержувача коштів. Раніше ця вимога стосувалася переказів від 15 тис. грн.

Відповідно, для того, щоб переказати у вигляді готівки більше 5 тис. грн (але до 30 тис. грн) через термінал потрібно буде вказати прізвище, ім'я та по батькові одержувача.

Під час переказу коштів із картки на картку нічого не змінюється.

  1. Вимога про ідентифікацію при переказі коштів не стосуватиметься:

- оплати житлово-комунальних послуг, оплати податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

- оплат для погашення кредитів у сумі до 30 тис. грн;

- переказів для оплати товарів і послуг, що проводяться за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми; обмеження на платежі або зняття готівки визначено тільки лімітами самої картки, які можна міняти);

- всі наявні перекази в межах України в сумі до 5 тис. грн; понад цієї суми необхідна ідентифікація особи;

- зняття коштів зі свого рахунку.

Слідкуйте за подіями в Україні та світі разом з Еспресо! Підписуйтесь на Telegram-канал: https://t.me/espresotb

Читайте також:
Київ
+13°C
  • Київ
  • Львів
  • Вінниця
  • Дніпро
  • Донецьк
  • Житомир
  • Запоріжжя
  • Івано-Франківськ
  • Кропивницкий
  • Луганськ
  • Луцьк
  • Миколаїв
  • Одеса
  • Полтава
  • Рівне
  • Суми
  • Сімферополь
  • Тернопіль
  • Ужгород
  • Харків
  • Херсон
  • Хмельницький
  • Черкаси
  • Чернівці
  • Чернигів
  • USD 38.1
    Купівля 38.1
    Продаж 38.87
  • EUR
    Купівля 40.36
    Продаж 41.25
  • Актуальне
  • Важливе
2023, середа
22 березня
18:04
Збірна Росії з хокею (у світлій формі)
Збірні Росії та Білорусі відсторонили від ЧС-2024 з хокею
18:04
Рафаель Гроссі МАГАТЕ
"Ядерна безпека на ЗАЕС у критичному стані": Гроссі закликав "усі сторони" зобов'язатися убезпечити станцію
18:03
OPINION
В Україні почнуть законну деколонізацію
17:50
Фінляндія та Швеція
Парламент Швеції проголосував за вступ країни до НАТО
17:50
Владислав Сіренко
У непереможного українського боксера зірвався бій в надважкій вазі
17:48
дрон MQ-9 Reaper
Шойгу особисто нагородив пілотів, які збили американський безпілотник над Чорним морем
17:47
Ексклюзив
Путін і Сі Цзіньпін у Москві
Росія для Китаю є лабораторією, де Сі вивчає досвід існування РФ в умовах санкцій, - співголова українсько-китайської ділової ради Литвин
17:43
Інтернаціональний легіон
"Інтернаціональний Легіон. Воля без кордонів": вийшов документальний фільм про іноземних добровольців у ЗСУ
17:38
на фото голова МЗС Бразилії Мауро Вієйра
"Можуть виникнути ускладнення": Бразилія, яка є членом МКС, прокоментувала можливість арешту Путіна
17:24
Вселенський Патріарх Варфоломій
Вселенський патріарх Варфоломій назвав РПЦ відповідальною за воєнні злочини в Україні
17:22
Ексклюзив
путін
В Південній Африці можуть просити Путіна не приїздити на саміт БРІКС, щоб не арештовувати його, - юристка Бусол
17:20
Прикордонники у Бахмуті та на Луганщині відбили російські штурми, знищивши та поранивши окупантів
17:17
Авдіївка
Росіяни обстрілюють дорогу, якою цивільні евакуюються з Авдіївки, - МВА
17:13
ЛГБТ
Уганда ухвалила закон, який передбачає покарання за одностатеві стосунки аж до смертної кари
17:00
Знищений ЗСУ Орлан-10. Ілюстрація
ППО збила російський безпілотник "Орлан-10" на півночі України
16:54
Ексклюзив
"Системи, що простоюють, знову нищитимуть окупантів": експерт Defense Express Рябих про виробництво 122-мм снарядів
16:48
Поширювали фейки про війну і закликали ухилятися від мобілізації: Кіберфахівці викрили ботоферму ворога
16:48
Сергій Рябков
У МЗС Росії заявили про надзвичайно високу ймовірність ядерного конфлікту
16:44
Молдова
"Втручання у внутрішні справи": Молдова відповіла на ідею Захарової перейменувати румунську мову на молдовську
16:39
Морська піхота, ЗСУ, українські військові
Морські піхотинці ліквідували за день 33 росіян
16:36
Андрій Ярмоленко (в центрі)
Збірна України ризикує втратити ще трьох ключових футболістів перед грою з Англією
16:31
обережно міни
На Херсонщині чоловік наступив на ворожу міну: йому відірвало частину ноги
16:26
окупанти крим
На тимчасово окупованих територіях утворилась медична криза, - Центр нацспротиву
16:25
У Києві громадський транспорт працюватиме довше. Деталі
16:22
Оновлено
обстріл Запоріжжя
Обстріл Росією багатоповерхівок у Запоріжжі: одна людина загинула, кількість постраждалих зросла до 33
16:09
Ганна Маляр
На Луганщині окупанти планують залучити всіх місцевих чоловіків до мобілізаційних навчань, - Маляр
16:06
OPINION
Павло Клімкін
Путін попросив у Сі ярлик на наступний президентський термін
16:05
Тайсон Ф'юрі
Ф'юрі дав задню після рішення Усика припинити переговори про бій
16:01
зенітно ракетний комплекс Patriot
Українські військові в США освоюють ЗРК Patriot значно швидше, ніж очікувалося, – Politico
15:50
Оновлено
Зеленський відвідав передову на Бахмутському напрямку та нагородив українських військових
15:39
Ексклюзив
окупанти
Росіяни намагатимуться відкрити ще напрямки для наступу, - полковник СБУ Костенко
15:35
Оновлено
Атака на Київщину 22 березня
Кількість загиблих від удару РФ по Ржищеву зросла до сімох людей
15:14
Путін і Сі Цзіньпін
Сі Цзіньпін вирішив не збільшувати закупівлі газу в РФ, - Bloomberg
15:07
Третьому фігуранту п'яних вечірок у Києві, де принижували дівчат, оголосили про підозру
15:06
Ексклюзив
Карта бойових дій Бахмут_2103
Росіяни не змогли дійти до Хромового біля Бахмута, Сили оборони їх відкинули, - військовослужбовець ЗСУ
15:06
Володимир Зеленський
Зеленський провів нараду щодо ситуації на Донеччині: обговорювали відновлення цивільної інфраструктури
15:01
Анка Фельдгузен
"Нехай спочатку назвуть війну війною": у Німеччині прокоментували "мирний план" Китаю
14:50
Від серпня Україна експортувала 25,3 мільйона тонн продовольства для країн Азії, Європи та Африки
14:45
Красюк і Усик
Промоутер Усика назвав головну причину зриву бою з Ф'юрі
14:43
Армія, Велика Британія
МЗС Британії про уранові снаряди для ЗСУ: Росія єдина, хто говорить про ядерну зброю
Більше новин