НБУ рекомендував банкам пом'якшити вимоги до обслуговування політично значущих осіб

11 березня, 2021 четвер
14:49

Національний банк України (НБУ) рекомендував банкам відмовитися від формального підходу в обслуговуванні політично значущих осіб та відносити усіх їх без виключення до категорії високого рівня ризику ділових відносин

Про це повідомила пресслужба Національного банку України.

Згідно з роз'ясненням регулятора, банки не повинні використовувати формальний підхід під час роботи з національними політично значущими особами та відносити усіх їх без виключення до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин. В НБУ наголосили, що формальний підхід під час встановлення та підтримання ділових відносин із національними політично значущими особами не відповідає міжнародним стандартам та рекомендаціям у сфері фінансового моніторингу.

Відтак, за словами директора Департаменту фінансового моніторингу НБУ Олексія Бережного, банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків національних політично значущих осіб, якщо рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є низьким, у банку немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки, що відкриті у банку, використовуються переважно для отримання зарплати, соцвиплат або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками такої особи у банку не перевищує 200 тис. грн за квартал.

Зазначається, що невиправдане обмеження банком доступу політично значущих осіб до фінансових послуг може свідчити про неналежне виконання вимог закону про фінмоніторинг. Так, у новому законі про фінансовий моніторинг виключено норму про обов'язкове встановлення високого ризику ділових відносин стосовно таких осіб.

В НБУ наголосили, що під час розроблення внутрішніх процедур з фінмоніторингу банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід. Так, наприклад, для встановлення джерел статків банку достатньо отримати інформацію від клієнта, звірити її з тією, яка вже є у банку, та отримати інформацію з публічних джерел із надійною репутацією.

Зазначений підхід передбачений, коли національна політично значуща особа обслуговувалася в банку до набуття чинності законом про фінмоніторинг; з моменту припинення виконання ним визначених публічних функцій пройшло не менше 12 місяців; операції особи з рахунком є зрозумілими банку і особа не проводить підозрілих фінансових операцій.

Водночас можливими критеріями для встановлення банком високого ризику ділових відносин з такими особами можуть бути використання корпоративних механізмів або ланцюга посередників для приховування бенефіціарної власності, використання членів сім'ї або пов'язаних осіб як законних власників активів особи; наявність доступу до державних активів, коштів та фінансових операцій із ними; наявність контролю за державними органами, які видають ліцензії та права концесії; здійснення вирішального впливу на діяльність фінансової установи; діяльність у сфері державних закупівель; отримання у великих обсягах готівкових коштів.

При цьому зазначається, що формальне присвоєння рівня ризику може свідчити про неналежну організацію внутрішньобанківської системи фінмоніторингу банку та відповідно оцінюватиметься Національним банком під час здійснення нагляду, йдеться в листі.

Слідкуйте за подіями в Україні та світі разом з Еспресо! Підписуйтесь на Telegram-канал: https://t.me/espresotb

Читайте також:
18 вересня, 2021 субота
Арахамія відкрито погрожує відставкою Разумкову. Через гальмування закону про "правильних" і "неправильних" олігархів
18 вересня, 2021 субота
Зневірені у Путіні та Пушиліні бойовики "ДНР" палять російські паспорти замість "голосування". Оприлюднено відео
"Динамо" - "Десна"
19 вересня, 2021 неділя
УПЛ: Який вигляд має турнірна таблиця чемпіонату України після 8-го туру
Київ
+6
  • Київ
  • Львів
  • Вінниця
  • Дніпро
  • Донецьк
  • Житомир
  • Запоріжжя
  • Івано-Франківськ
  • Кропивницкий
  • Луганськ
  • Луцьк
  • Миколаїв
  • Одеса
  • Полтава
  • Рівне
  • Суми
  • Сімферополь
  • Тернопіль
  • Ужгород
  • Харків
  • Херсон
  • Хмельницький
  • Черкаси
  • Чернівці
  • Чернигів
  • USD 26.61
    Купівля 26.61
    Продаж 26.83
  • EUR
    Купівля 31.11
    Продаж 31.47
  • Актуальне
  • Важливе
2021, вiвторок
21 вересня
10:56
Віталій Кличко
Кличко: Київ може уникнути локдауну
10:47
Ентоні Джошуа
Джошуа підготував сенсацію на зважуванні перед боєм з Усиком
10:35
Україна отримала ще 159 тис. доз вакцини CoronaVac
10:27
Сполучені Штати з листопада помʼякшать правила вʼїзду для вакцинованих туристів
10:17
Оновлена система електронних платежів запрацює у серпні наступного року: що це дасть
10:04
коронавірус
Рівень COVID-госпіталізацій перевищено вже у 13 українських регіонах
10:00
Кадім Гарріс (праворуч)
Український клуб здійснив небачений раніше трансфер футболіста з Англії
09:44
МВФ
Віртуальна місія МВФ починає роботу в Україні
09:43
Давид Арахамія
Рада може розглянути законопроєкт про олігархів 22 чи 23 вересня, - Арахамія
09:32
Теофімо Лопес
Лопес погрожує зірвати захист титулів, які відібрав у Ломаченка
09:25
євро
Офіційний курс: євро здешевшав на 19 копійок
09:18
Віктор Ляшко
Ляшко назвав області, яким загрожує "червона" зона карантину
09:06
Ліонель Мессі (в центрі) та Маурісіо Почеттіно
У Франції назвали справжню причину заміни Мессі, через яку він посварився з тренером ПСЖ
08:57
ООС
Доба на фронті: окупанти п’ять разів порушили "тишу" на Донбасі, поранено українського військового
08:42
Ентоні Джошуа
Це все, що ти вмієш: Джошуа познущався над Усиком перед чемпіонським боєм
08:36
Сенцов і Каплан
"Н***й Україну. 5 років пекла": сестра Сенцова обматюкала країну і "пакує валізи" додому
08:24
Рональд Араухо (в центрі)
"Барселона" зганьбилася з "Гранадою" в чемпіонаті Іспанії
08:14
коронавірус
Коронавірус: за добу померли 137 українців
07:58
Дума
Туреччина не визнала російські “вибори” в окупованому Криму
07:37
Віктор Ляшко
Ляшко: Школи можуть піти на карантин, незважаючи на вакцинацію вчителів
07:16
Зеленський
Зеленський прибув до США
2021, понедiлок
20 вересня
23:14
Польща назвала незаконними російські "вибори" у Криму та засудила видачу паспортів РФ і "голосування" в ОРДЛО
22:55
У Києві машина збила на смерть пішохода, який перебігав 8-смугову трасу
22:32
Звернутися до сімейного лікаря: у Чернівцях пацієнтам дозволили брати додому кисневі концентратори з медзакладів
22:31
"Справа "Хізб ут-Тахрір": генконсул України відвідав у Ростові-на-Дону політв'язнів із Криму
22:12
Британія і Україна
Велика Британія засудила "вибори" до Держдуми РФ в окупованому Криму
21:55
суд
У Білорусі українця засудили до 3 років за участь у протестних акціях, МЗС назвало вирок антиукраїнською дією
21:52
"Маєш інформацію - телефонуй": СБУ почала кампанію з протидії сепаратизму, ворожій пропаганді та вербуванню українців
21:31
Україна та Нідерланди уклали угоду щодо безпеки та захисту українських офіцерів зв’язку під час служби в Європолі
21:06
Зеленський підписав закон про меценатську діяльність у спорті
Зеленський увів у дію рішення РНБО про збільшення оборонного бюджету
20:57
НАБУ
НАБУ вручило першу підозру по відновленій статті за е-декларування: фігурант - брат голови ОАСК Зонтов
20:33
Держдеп США
США не визнали "вибори" до Держдуми РФ в окупованому Криму
20:14
Микола Княжицький
"Перелякана брехуха Мар'яна": Княжицький розповів, як Безугла на засіданні ТСК по "вагнерівцях" перервала виступ екскерівника розвідки Бурби
20:06
королева Єлизавета
У британської королеви Єлизавети ІІ народилась правнучка
19:46
Воїни-зенітники провели навчання в районі ООС
ЗСУ закликають не знімати техніку під час навчань "Об'єднані зусилля", які почнуться 22 вересня
19:33
Менні Пак'яо
Легенда боксу Пак'яо оголосив про завершення кар'єри
19:33
В Івано-Франківську чоловік вчинив стрілянину на вулиці, є поранений
19:31
На Донеччині зареєстрували землетрус
19:08
Сергій Козир
"Слуга народу" висунула кандидата на довибори у Раду на Херсонщині
18:51
"Вибори" до Держдуми в окупованому Криму: СБУ відкрила справу про держзраду
Більше новин