Ексклюзив

"Не створить перешкод для тих, хто приховує походження грошей": аналітик Несходовський про обмеження НБУ переказів між картками

15 серпня, 2024 четвер
14:46

Керівник аналітичного напряму мережі "АНТС" Ілля Несходовський прокоментував рішення Нацбанку обмежити перекази між картками: це не зупинить тих, хто приховує гроші

Зміст

Про це він розповів у етері Еспресо. 

НБУ обговорює можливість введення лімітів на перекази з картки на картку, які можуть становити не більш ніж 30 операцій і до 100 тис. грн на місяць для одного банку

"Якщо загалом озвучувати ті пропозиції, які озвучив Національний банк, то, з одного боку, я точно можу сказати, що 95-97% громадян це абсолютно не відчують, тому що вони не здійснюють таку кількість перерахувань ні за кількістю, ні за сумами впродовж одного місяця, але, з іншого боку, я також бачу, що це і не створить суттєвих перешкод для тих, хто займається якраз використанням таких перерахунків для того, щоб приховувати походження грошей", - сказав він.

Ілля Несходовський вважає, що причини для такого рішення були.

"Системне зловживання є, тут неможливо сперечатися, дуже багато і нелегальної торгівлі загалом - це перший момент, другий момент - це торгівля тютюном, яку здійснюють через інтернет. Це торгівля алкоголем також без сплати відповідних податків, це торгівля, зокрема,  наркотичними виробами. В чому суть операції: коли існує підставна особа, то вона накопичує певну суму, потім здійснює перерахунок, другий, третій, потім ці кошти знімають, і врешті-решт людина отримує готівку за здійснення незаконних операцій, а людина, яка була, скажімо, учасником цієї схеми, з одного боку, самостійно може передавати інформацію, а з іншого - у неї можуть просто вкрасти дані картки і використати ці дані для того, щоб якраз ця картка слугувала проміжним зв’язком", - зазначив Несходовський . 

Але, на думку аналітика, система не доопрацьована і має лазівки. 

"На моє переконання, ці операції, схеми дійсно ускладняться, але їх не закриють, тобто, іншими словами, вони трошки здорожчають і відповідно будуть продовжувати проводити такі операції, тобто це рішення несистемне,  не зовсім обгрунтоване. До того ж я ще бачу, що це недопрацювання фінансового моніторингу банків, які мали б на це реагувати, тому що, з одного боку, люди стикаються з блокуванням їхніх транзакцій на незначні суми, фінансовий моніторинг чомусь посилює в такому напрямі роботу. А з іншого боку, ми бачимо абсолютно неадекватні речі, коли хтось перевозить понад чотири мільйони, майже п'ять мільйонів доларів у багажнику, а ці кошти однозначно через такі-от транзакції були зняті з рахунків чи фізичних осіб, чи ФОПів, і це треба досліджувати", - наголосив аналітик.

  • 13 серпня голова Нацбанку України Андрій Пишний сказав, що ліміти на перекази з картки на картку планують затвердити цього тижня.
Теги:
Читайте також:
Київ
+21°C
  • Київ
  • Львів
  • Вінниця
  • Дніпро
  • Донецьк
  • Житомир
  • Запоріжжя
  • Івано-Франківськ
  • Кропивницкий
  • Луганськ
  • Луцьк
  • Миколаїв
  • Одеса
  • Полтава
  • Рівне
  • Суми
  • Сімферополь
  • Тернопіль
  • Ужгород
  • Харків
  • Херсон
  • Хмельницький
  • Черкаси
  • Чернівці
  • Чернигів
  • Біла Церква
  • USD 41.12
    Купівля 41.12
    Продаж 41.57
  • EUR
    Купівля 45.45
    Продаж 46.1
  • Актуальне
  • Важливе
2024, субота
14 вересня
00:02
шахед
Росія запустила "шахеди" з Курської області. Ситуація у ніч на 14 вересня
2024, п'ятниця
13 вересня
23:54
Кріштіану Роналду, Євро-2024
"Вони думають, що телефони, TikTok та Instagram навчать їх хорошого": Роналду розкритикував нинішнє покоління
23:49
прапор Росії
Bloomberg написав про можливу відповідь РФ на дозвіл Україні на удари далекобійною зброєю
23:30
Суджа, РФ, Курська область
"У Курській області, куди вторглись ЗСУ, були створені подоби концтаборів": російські фейки за 13 вересня
23:21
Україна_Польща
Сікорський та Сибіга розповіли про формування Українського легіону в Польщі
23:16
Ексклюзив
Сергій Кривонос
Для впевненої позиції України у перемовинах має бути чотири потужних фактори, - генерал Кривонос
22:49
шахтарі
РФ на ТОТ Луганщини демонтує системи живлення шахт, - Спротив
22:46
Курахове
За добу на фронті відбулось 115 боєзіткнень. Найгарячіше - на Курахівському напрямку
22:38
Ярослава Магучіх
Магучіх тріумфувала у фіналі сезону "Діамантової ліги"
22:29
боєприпаси 155 мм
Польща виділить €100 млн на закупівлю боєприпасів для України в межах ініціативи Чехії
22:16
Індія повернула 45 своїх громадян, завербованих Росією на війну в Україні
22:16
Аналітика
Сергій Згурець, український журналіст, військовий експерт
Контрнаступ на Курщині: цілі росіян та особливості бойових дій ЗСУ на Горлівському напрямку. Колонка Сергія Згурця
22:08
Речник міністерства оборони США Джон Кірбі
На зустрічі Байдена і Стармера не очікують заяв щодо дозволу Україні для ударів вглиб РФ, - Кірбі
22:03
Ентоні Блінкен
США вводять нові санкції проти пропаганди РФ через її роль у "підриві демократії", - Блінкен
21:46
Володимир Зеленський
Перша держава, з якою Україна почала спільне виробництво зброї: Зеленський обговорив з міністром оборони Данії взаємодію, зокрема F-16
21:33
Ексклюзив
Генерал-майор ЗСУ Сергій Кривонос
У нас є величезна проблема між трьома силовими структурами: генерал Кривонос про завдання, які необхідно вирішувати
21:33
Джастін Тімберлейк
Джастін Тімберлейк визнав себе винним у справі про водіння в стані алкогольного сп'яніння
21:12
Новофедорівка, Крим. Фото: скріншот, Telegram
Більшість кораблів покинули кримські порти, - "Атеш"
21:00
Кабінет міністрів затвердив проєкт держбюджету на 2025 рік: Шмигаль розповів про пріоритети
20:18
Радослав Сікорський
У Польщі допускають передачу Україні додаткових МіГ-29, - Сікорський
20:03
ЗСУ
"Не вводили конкретних обмежень": у МЗС Фінляндії та Швеції заявили, що Україна може бити їхньою зброєю по РФ
20:02
Оновлено
Костянтин Вівчаренко, Динамо, УПЛ
"Оболонь" та "Олександрія" зіграли внічию. Розклад і результати 6-го туру УПЛ
20:02
OPINION
До історії слова "рашизм"
19:59
OPINION
Європа скасовує щедрі виплати. Чи готова Україна до повернення біженців?
19:55
У Конотопі чоловік загинув внаслідок атаки РФ 12 вересня. В місті оголосили жалобу
19:55
Віктор Орбан
"Війна в Україні не закінчиться на полі бою": Орбан заявив, що все більше країн готові приєднатися до "табору миру"
19:48
Володимир Путін і Дмитро Пєсков
У Кремлі відреагували на заяву Ердогана, що Крим - це Україна
19:35
Російський газ
Австрійська компанія, яка забезпечує енергією 2 млн людей у Відні, відмовляється від газу РФ
19:33
новини Львівщини
Уряд зменшив процентну ставку для бізнесу за держпрограмами
19:33
санкції проти Росії
ЄС розглядає три варіанти зміни санкцій проти РФ, аби забезпечити виділення Україні $50 млрд заморожених активів
19:31
Ексклюзив
на фото представники МАГАТЕ прибули на Хмельницьку АЕС
"Ми були на грані радіаційної аварії": експертка про важливість перебування МАГАТЕ енергооб'єктах України
19:31
Ексклюзив
голова правління НЕК "Укренерго" Володимир Кудрицький
"У владних кабінетах хочуть мати своїх людей": експерт Гончар про звільнення Кудрицького з Укренерго
19:14
МАГАТЕ
Спостерігачі МАГАТЕ розпочали роботу на високовольтних електропідстанціях Укренерго
19:10
азов
У російському полоні ще залишаються понад 900 азовців
19:05
Андрій Лунін і Флорентіно Перес
"Зробімо це разом": Лунін зробив першу заяву після підписання нового контракту з "Реалом"
19:02
Камала Гарріс
Команда Гарріс розміщує у ключових на виборах штатах рекламу, яка стосується України
19:02
Слідком РФ
Інкримінують "воєнні злочини" на Курщині: у РФ оголосили в розшук командувача ОК "Північ" Дмитра Красильникова
18:46
РФ протягом дня атакувала Нікопольщину з різних видів озброєння: постраждали 3 людини
18:44
поліція
На Полтавщині звільнили двох поліцейських через справу про зґвалтування 12-річного хлопця
18:38
Хасиди
Умань готова прийняти паломників, але "стовідсоткову безпеку" не гарантує, – Держетнополітики
Більше новин