"Не створить перешкод для тих, хто приховує походження грошей": аналітик Несходовський про обмеження НБУ переказів між картками

Про це він розповів у етері Еспресо. 

НБУ обговорює можливість введення лімітів на перекази з картки на картку, які можуть становити не більш ніж 30 операцій і до 100 тис. грн на місяць для одного банку

"Якщо загалом озвучувати ті пропозиції, які озвучив Національний банк, то, з одного боку, я точно можу сказати, що 95-97% громадян це абсолютно не відчують, тому що вони не здійснюють таку кількість перерахувань ні за кількістю, ні за сумами впродовж одного місяця, але, з іншого боку, я також бачу, що це і не створить суттєвих перешкод для тих, хто займається якраз використанням таких перерахунків для того, щоб приховувати походження грошей", - сказав він.

Ілля Несходовський вважає, що причини для такого рішення були.

"Системне зловживання є, тут неможливо сперечатися, дуже багато і нелегальної торгівлі загалом - це перший момент, другий момент - це торгівля тютюном, яку здійснюють через інтернет. Це торгівля алкоголем також без сплати відповідних податків, це торгівля, зокрема,  наркотичними виробами. В чому суть операції: коли існує підставна особа, то вона накопичує певну суму, потім здійснює перерахунок, другий, третій, потім ці кошти знімають, і врешті-решт людина отримує готівку за здійснення незаконних операцій, а людина, яка була, скажімо, учасником цієї схеми, з одного боку, самостійно може передавати інформацію, а з іншого - у неї можуть просто вкрасти дані картки і використати ці дані для того, щоб якраз ця картка слугувала проміжним зв’язком", - зазначив Несходовський . 

Але, на думку аналітика, система не доопрацьована і має лазівки. 

"На моє переконання, ці операції, схеми дійсно ускладняться, але їх не закриють, тобто, іншими словами, вони трошки здорожчають і відповідно будуть продовжувати проводити такі операції, тобто це рішення несистемне,  не зовсім обгрунтоване. До того ж я ще бачу, що це недопрацювання фінансового моніторингу банків, які мали б на це реагувати, тому що, з одного боку, люди стикаються з блокуванням їхніх транзакцій на незначні суми, фінансовий моніторинг чомусь посилює в такому напрямі роботу. А з іншого боку, ми бачимо абсолютно неадекватні речі, коли хтось перевозить понад чотири мільйони, майже п'ять мільйонів доларів у багажнику, а ці кошти однозначно через такі-от транзакції були зняті з рахунків чи фізичних осіб, чи ФОПів, і це треба досліджувати", - наголосив аналітик.

• 13 серпня голова Нацбанку України Андрій Пишний сказав, що ліміти на перекази з картки на картку планують затвердити цього тижня.