Ексклюзив

"Не створить перешкод для тих, хто приховує походження грошей": аналітик Несходовський про обмеження НБУ переказів між картками

15 серпня, 2024 четвер
14:46

Керівник аналітичного напряму мережі "АНТС" Ілля Несходовський прокоментував рішення Нацбанку обмежити перекази між картками: це не зупинить тих, хто приховує гроші

Зміст

Про це він розповів у етері Еспресо. 

НБУ обговорює можливість введення лімітів на перекази з картки на картку, які можуть становити не більш ніж 30 операцій і до 100 тис. грн на місяць для одного банку

"Якщо загалом озвучувати ті пропозиції, які озвучив Національний банк, то, з одного боку, я точно можу сказати, що 95-97% громадян це абсолютно не відчують, тому що вони не здійснюють таку кількість перерахувань ні за кількістю, ні за сумами впродовж одного місяця, але, з іншого боку, я також бачу, що це і не створить суттєвих перешкод для тих, хто займається якраз використанням таких перерахунків для того, щоб приховувати походження грошей", - сказав він.

Ілля Несходовський вважає, що причини для такого рішення були.

"Системне зловживання є, тут неможливо сперечатися, дуже багато і нелегальної торгівлі загалом - це перший момент, другий момент - це торгівля тютюном, яку здійснюють через інтернет. Це торгівля алкоголем також без сплати відповідних податків, це торгівля, зокрема,  наркотичними виробами. В чому суть операції: коли існує підставна особа, то вона накопичує певну суму, потім здійснює перерахунок, другий, третій, потім ці кошти знімають, і врешті-решт людина отримує готівку за здійснення незаконних операцій, а людина, яка була, скажімо, учасником цієї схеми, з одного боку, самостійно може передавати інформацію, а з іншого - у неї можуть просто вкрасти дані картки і використати ці дані для того, щоб якраз ця картка слугувала проміжним зв’язком", - зазначив Несходовський . 

Але, на думку аналітика, система не доопрацьована і має лазівки. 

"На моє переконання, ці операції, схеми дійсно ускладняться, але їх не закриють, тобто, іншими словами, вони трошки здорожчають і відповідно будуть продовжувати проводити такі операції, тобто це рішення несистемне,  не зовсім обгрунтоване. До того ж я ще бачу, що це недопрацювання фінансового моніторингу банків, які мали б на це реагувати, тому що, з одного боку, люди стикаються з блокуванням їхніх транзакцій на незначні суми, фінансовий моніторинг чомусь посилює в такому напрямі роботу. А з іншого боку, ми бачимо абсолютно неадекватні речі, коли хтось перевозить понад чотири мільйони, майже п'ять мільйонів доларів у багажнику, а ці кошти однозначно через такі-от транзакції були зняті з рахунків чи фізичних осіб, чи ФОПів, і це треба досліджувати", - наголосив аналітик.

  • 13 серпня голова Нацбанку України Андрій Пишний сказав, що ліміти на перекази з картки на картку планують затвердити цього тижня.
Теги:
Читайте також:
Київ
-0.6°C
  • Київ
  • Львів
  • Вінниця
  • Дніпро
  • Донецьк
  • Житомир
  • Запоріжжя
  • Івано-Франківськ
  • Кропивницкий
  • Луганськ
  • Луцьк
  • Миколаїв
  • Одеса
  • Полтава
  • Рівне
  • Суми
  • Сімферополь
  • Тернопіль
  • Ужгород
  • Харків
  • Херсон
  • Хмельницький
  • Черкаси
  • Чернівці
  • Чернигів
  • Біла Церква
  • USD 42.27
    Купівля 42.27
    Продаж 42.9
  • EUR
    Купівля 43.46
    Продаж 44.21
  • Актуальне
  • Важливе
2025, середа
15 січня
10:04
OPINION
Китай виснажує Росію в Україні
10:00
PR
Теплиці майбутнього: як AgroGloryTime змінює агросектор України
09:59
Ексклюзив
Кім Чен Ин інспектує війська КНДР
КНДР не визнаватиме своїх військовослужбовців, яких взято в полон, - правозахисник Павліченко
09:44
новини Львівщини
В Антонівці на Херсонщині через російський обстріл загинула медсестра
09:29
Дмитро Лубінець
У 2024 році до омбудсмена 16 973 рази зверталися щодо захисту прав військових
09:23
Оновлено
Крилата ракета
Масована ракетна атака РФ: на Львівщині та Прикарпатті пошкоджені об'єкти критичної інфраструктури
09:22
Георгій Гахарія
У Грузії напали на експрем'єра та чинного лідера опозиційної партії Гахарію
09:12
Оновлено
Хрещатик
У центрі Києва зайнялася електрична підстанція: рятувальники локалізували пожежу
09:08
Оновлено
ЗСУ
На фронті за добу сталося 170 боєзіткнень: Сили оборони відбили 70 атак на Покровському напрямку та 24 - на Курщині
09:05
Оновлено
електроенергія, відключення
Через масовану атаку РФ в Україні застосували превентивні обмеження електроенергії
08:35
Ексклюзив
У Торецьку більшість багатоквартирної забудови контролює ворог, - начальник МВА Чинчик
08:29
Донецька область, стела
Поблизу лінії фронту на Донеччині залишаються 40 тис. жителів, - ОВА
08:04
OPINION
Гарантії роз'єднання України: головне з пресконференції Лаврова
07:43
Ілон Маск
Купівля Twitter Маском: Комісія з цінних паперів і бірж США подала до суду на мільярдера
07:37
втрати окупантів
Армія РФ за добу на фронті втратила 1580 військових та майже 400 одиниць техніки
07:28
на фото: винищувачі НАТО
Польща підняла винищувачі та заявила про готовність до негайного реагування через атаку РФ по Україні
07:24
Христя Фріланд
Христя Фріланд готується балотуватися на очільницю Ліберальної партії Канади, - CBC News
07:03
TikTok і RedNote
На тлі можливої заборони TikTok: китайський додаток RedNote став найпопулярнішим у США
06:32
Даніель Дюбуа
"Ніколи не вірте його словам": Дюбуа про заяву Ф'юрі щодо завершення кар'єри
05:55
Оновлено
БПЛА "шахед", безпілотник, дрон
Росія запустила ударні дрони по Україні у ніч на 15 січня: на Львівщині працювала ППО
05:42
Кая Каллас
Каллас: рішення щодо України не може бути досягнуто без України
05:30
Верфі ЄС попри санкції ремонтують російські арктичні танкери для перевезення газу, - FT
03:57
Президент Південної Кореї Юн Сок Йоль
У Південній Кореї слідчі заарештували президента Юн Сок Йоля
02:54
Куба
Байден скасував декілька обмежень США стосовно Куби
01:26
Франсуа Байру
У Франції ультраліві депутати ініціювали вотум недовіри новому уряду Франсуа Байру
01:02
Дрони атакували спиртзавод у Тамбовській області РФ, поруч є військовий полігон
00:44
"Люди ділилися наболілим": заступник генсека ООН приїхав на Куп'янщину
00:02
Андрій Єрмак
Єрмак: ​​Бразилія може стати ключовим партнером у поверненні дітей, яких депортувала РФ
2025, вiвторок
14 січня
23:39
Піт Хегсет
Війні треба покласти край, але якомога вигідніше для українців, - майбутній очільник Пентагону
23:25
На війні в Україні ліквідовано індійця, який воював в армії РФ
22:58
війна з РФ, ЗСУ
Сумська ОВА спростувала інформацію, що росіяни прорвали держкордон з Курщини
22:42
Вірменія
Вірменія підписала з США договір про стратегічне партнерство
22:27
Володимир Зеленський
Зеленський доручив не зменшувати склад фахівців, які потрібні Повітряним силам
22:18
Бред Пітт
Згенерований ШІ Бред Пітт ошукав француженку на €830 тис. задля "лікування раку"
22:11
Ексклюзив
Мобілізація жінок
Нардеп Княжицький розповів, за яких умов в Україні може відбутись зниження мобілізаційного віку
22:01
Ексклюзив
Джо Байден
"Байден робив усе правильно, але невчасно": капітан ЗСУ Луценко
21:59
Мілан, Серія А
"Мілан" вирвав перемогу над "Комо" в Серії А
21:39
Міністр оборони ФРН Борис Пісторіус
Пісторіус заявив, що ще одна зустріч у форматі Рамштайн точно відбудеться
21:16
Принцеса Уельська
Кейт Міддлтон повідомила про ремісію раку
21:10
Олександр Усик
Експромоутер Фʼюрі назвав імʼя наступного суперника Усика
Більше новин